Defraudadores utilizan la identidad de marcas debidamente constituidas para engañar a quienes buscan acceder a un crédito
Claudia Espinoza
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta en Puebla por casos de suplantación de identidad de dos instituciones financieras que denunciaron el uso indebido de su nombre comercial, logotipos, denominación y hasta datos fiscales.
De acuerdo con el organismo, personas físicas o empresas recurren a estas prácticas para engañar a quienes buscan acceder a un crédito, afectando tanto a usuarios como a entidades legítimas.
Las financieras afectadas en el estado son Financiamiento Productivo Empresarial, con domicilio en la colonia Gabriel Pastor, en la capital poblana, y Regiworld, ubicada en Sanctorum, en el municipio de Cuautlancingo.
Ambas instituciones se encuentran debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres); sin embargo, notificaron que terceros han utilizado su identidad en correos electrónicos y páginas de internet falsas para ofrecer supuestos servicios financieros.
La problemática no se limita a Puebla. En el listado de la Condusef aparecen otras 10 financieras que han sido objeto de suplantación en entidades como Ciudad de México, Estado de México, Nuevo León y Baja California.
El fenómeno refleja un patrón creciente de fraudes digitales en el sector financiero, donde los delincuentes aprovechan la confianza que generan las marcas registradas para captar víctimas.
La Condusef recomendó a la población revisar directamente el Sipres, disponible en su portal oficial, para confirmar la existencia y legalidad de las instituciones antes de contratar cualquier servicio.
La académica María del Carmen García, analista en temas de seguridad financiera de la UNAM, explicó que la suplantación de identidad de instituciones registradas en el Sipres no es un fenómeno aislado, sino parte de una tendencia creciente vinculada al uso intensivo de plataformas digitales para contratar créditos.
Señaló que los delincuentes aprovechan vacíos en la verificación de identidad y la falta de cultura financiera de los usuarios para montar esquemas fraudulentos que resultan difíciles de detectar en un primer contacto.
La analista propuso fortalecer los mecanismos de verificación digital, implementar campañas de educación financiera más agresivas y establecer sanciones ejemplares contra quienes incurran en suplantación de identidad.
Señaló que la prevención requiere un esfuerzo conjunto entre autoridades, instituciones financieras y usuarios, pues la vulnerabilidad se incrementa cuando los consumidores desconocen cómo identificar a las entidades legítimas.
